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银行案件风险排查自查报告3篇

发布时间:2023-04-19 13:35:04

银行案件风险排查自查报告3篇银行案件风险排查自查报告 WORD格式.整理版 银行案件风险排查工作实施方案 为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神,持续保持案件防控高压态势,主动查找风险隐患下面是小编为大家整理的银行案件风险排查自查报告3篇,供大家参考。

银行案件风险排查自查报告3篇

篇一:银行案件风险排查自查报告

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  银行案件风险排查工作实施方案

 为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神,持续保持案件防控高压态势,主动查找风险隐患,坚决遏制大案要案发生,切实维护农业银行安全稳定健康发展,确保我行 IPO 工作顺利进行,根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求,支行特制定《XX 支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。

 一、排查对象

  支行所辖所有对外营业的经营机构。二、排查内容

 (一)业务排查。

 2009 年 10 月 1 日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务,根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查,抽查量为 100%,其中大额资金进出起点金额原则上为50 万元,个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。

 1、账户开立及使用排查。重点是 2009 年 10 月 1 日以来新开立

 的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性,开户手续的合法性及开户程序的合规性,账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范;客户信息、印鉴变更是否符合规定;是否执行结算账户年检制度;是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资

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 金的情况;是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况;是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段(如下班前)突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户;未经银行营销、企业主动开立的账户;有大笔资金进入并在短期流出(多发生在对账期限内)的账户;由中介机构或非企业人员代办开立的账户; 账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小,突然发生大额资金收付的账户;账户开立后,有大额资金收付,但长期不与银行对账、不领取回单的账户;注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户;纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。

 2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账, 对账范围是否全面,对账回单是否换人复核,手工签发对账单是否经会计主管签批,对账回单印鉴是否与预留印鉴相符,收回对账单是否真实,是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况;是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况;是否存在私刻企业印鉴,制造对账相符假象,掩盖挪用资金行为的情况;是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴,收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账,无正当理由使用手工对账单对账,账户余额或发生额长期不一致,印鉴不符,企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。

 3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算

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 系统等开立的内部代理、过渡类账户;农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户;联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。

 保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。

 (1)内部账户。主要排查内部账户开立、使用是否合规,资金来源及用途是否合法,是否存在私存私放、隐匿转移资金、逃避监管开立账户情况;是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况;是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出, 过渡类账户资金长期挂账,过渡类账户现金支取,批处理账户中存在手工动账,相同金额资金年(季)末转出、次年(季)末转进等异常情况重点关注;对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外,对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异常情况要追踪核查。

 (2)保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范, 保证金动账是否合规,保证金是否足额,是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。

 4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单

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 证等。要妥善安排,结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查;对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查,对现金调拨及资金核算控制的及时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一致, 还要对运送中现金情况一并核对,看账款是否相符、凭证是否一致; 是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款;是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外吸收存款及挪用客户资金等。

 5、上门收款、延伸柜台排查。

 (1)上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准,上门服务是否经过上级行审批,服务协议签订是否规范,是否存在未经批准擅自开展上门服务情况;上门服务是否采取封箱加锁、整体交接方式进行;是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况;是否存在单人上门服务情况;是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况;是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。

 (2)延伸柜台业务。主要核查岗位制约是否有效,会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器控制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况;是否存在因保安措施未落实导致发生抢

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 劫及其他案件情况等。

 6、理财业务排查。主要核查理财客户咨询和协议签订是否规范, 是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评,是否按要求进行信息披露,是否存在虚假陈述、不当销售情况;是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况;是否存在截留挪用理财业务手续费情况;是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况;是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。

 7、对公账户划入个人(内部员工)账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性,支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况;是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况;是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况;是否存在截留挪用中间业务收入情况; 是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况;是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参与民间高息融资借贷情况等。

 8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。

 9、自营资产和委托资产处置业务排查。

 10、个人消费贷款(重点是个人住房贷款)和农户经营性贷款业务排查。

 11、银行卡(惠农卡)业务,网上银行、电话银行等电子银行业

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 务排查。

 以上第 7 部分内容由分行内控合规部负责排查。第 8 至第 11 部分内容,可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容,本次可不再重复检查。

 (二)员工行为排查。

 1、排查范围。

 (1)支行领导班子成员,负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人,支行本部的信贷独立审批人。

 (2)支行网点负责人。

 (3)支行辖内从事重要岗位工作人员,如客户经理,直接经办财务的会计、出纳人员,大宗物品采购、招标经办人员,网上支付系统操作人员,会计主管、副主管,柜员、联行员、同城票据交换员,国际业务单证管理人员,有价单证和重要空白凭证管理人员,管库及守库人员,押运人员、持管枪人员等。

 2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险,查找直接或间接引发案件的迹象。具体排查时要结合员工个人岗位特征,重点突出以下方面:

 (1)授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件,或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。

 (2)利用职务和岗位之便,为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便,谋取不正当利益的。

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 (3)本人或假借他人名义经商办企业的,从事第二职业,或在其它营利性组织中兼职或领取报酬的。

 (4)以农行名义或利用职务之便,控制、使用他人支付工具。

 (5)有大额借贷行为,且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度,对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实,排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。

 3、排查方法。

 本次排查采取自上而下的方法,分管领导对分管条线的干部进行分析排查,部门、网点负责人对员工进行分析排查,排查方式上可采取员工互查、座谈排查、走访调查等方式。

 (三)安全保卫排查。

 主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施,守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。

 1、营业场所物防、技防设施配备情况。

 2、自助设备的物防、技防设施配备情况。

 3、营业场所人防制度执行情况。

 4、金库建设达标情况。

 5、守库制度及业务交接制度执行情况。

 6、押运制度执行情况。

 7、守押市场化安保制度落实情况。

 8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。

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 三、组织实施及职责分工

  (一)领导小组。

 支行成立案件风险排查工作领导小组,由党委书记、行长 XX 同志任组长,副行长 XX 同志任副组长,内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位,领导小组办公室设在内控合规部。

 (二)职责分工。

 根据总分行要求,排查工作由内控合规部门牵头,财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室(安全保卫)、信贷管理部开展排查工作,各部门职责分工如下:

 1、内控合规部负责风险排查方案的制订;负责按周向分行上报最新案件排查动态情况;负责全行排查报告的大汇总。

 2、财会运营部负责业务排查中第 1 至第 5 部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告,按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

 3、个人金融部负责业务排查中第 6 部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告,根据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告,按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

 4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告,按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

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  5、办公室(安全保卫)负责安全保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告,按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

 6、人力资源部(监察)负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱,负责案件专项治理部分的数据统计和报告,按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

 7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和委托资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告,根据总行集中审计的检查内容按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

 四、排查时间和步骤

  排查工作从 5 月 26 日开始,7 月 20 日结束,具体安排如下:

 (一)准备阶段(5 月 26 日至 6 月 3 日)。

 支行制订案件风险排查工作实施方案,开展动员部署,落实排查各项准备工作。

 (二)排查阶段(6 月 3 日至 7 月 9 日)。

 1、支行相关部门根据支行方案组织实施全面自查,检查人员要严格按照检查方案规定的内容、范围、要求进行检查,做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要认真撰写检查底稿,确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订 《排查工作责任书》,做到分工明确,责任到人。

 2、各检查部门按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情

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  况统计表》,并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容,于每周四 9:00 前通过 NOTES 报支行内控合规部,由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。

 (三)总结阶段(7月10日至7月20日)。

 在调查的基础上,各检查部门应填写相关统计表,形成案件风险调查报告(包括:检查线路的调查进展、调查中发现的问题、案件防范情况和风险情况分析、工作建议等。),并于7月1...

篇二:银行案件风险排查自查报告

Ⅹ市商业银行支行风险排查专项报告  根据总行文件《ⅩⅩ市商业银行“风险排查” 活动实施方案》 的要求, ⅩⅩ支行立即组织开展全行逐个岗位、 逐个业务经营风险点排查活动, 制定方案、 组织力量从 6月 4日至 6月 6日, 对我支行业务进行了首次全面排查, 现将活动排查情况报告如下:

  一、 工作组织情况 ⅩⅩ年 6月 4日上午, ⅩⅩ支行行长马兵伟召开全体员工会议,传达总行风险排查工作会议精神。

 他指出要高度重视此次排查活动,一方面员工要着重自查存款及柜台业务、 授信业务、 不规范经营风险、员工行为风险等内容。

 另一方面, 我支行内部成立排查小组, 不定期抽检员工业务行为规范。

 通过此次活动排除风险隐患、 促使员工合规经营, 促进我支行各项业务安全稳健的发展。

 6月 5日下午, 我支行再次召开全体会议, 着重讨论“合规经营以排除风险” 的自查心得、改正措施及合理建议。

 6月 6日上午, 由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。

 重点检查了营业室名章、 钥匙及密码管理情况, 对公账户管理及大额汇款合规、 客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。

  二、 排查结果 (一)

 操作风险 1、 存款及柜台业务方面 我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好, 重

  要空白凭证按种类分类管理; 从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账, 重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致; 指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、 退出屏幕” 等规章制度; 授权制度执行情况良好, 不存在私自授权现象。

 大额存取款管理情况, 大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求, 不存在漏报等现象。

 存在问题是账户的管理方面, 对公账户开立受理审核、 操作应分离制度执行不到位, 银行与企事业单位对账不及时。

  2、 授信业务方面         通过自查及我支行排查小组抽检, 信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、 完整; 抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的50% ; 严格审贷分离制度, 不存在越权审批现象; 严格执行面签制度;符合受托支付的进行受托支付, 监测其款项用途; 办理承兑汇票时坚持“一票一户” 逐笔开立, 不存在挪用保证金现象; 存在问题是贷后检查虽然做到实地检查, 但报告内容形式简单。

  (二)

 信用风险         我支行客户部人员都能做到对贷款户进行贷后管理, 但贷后检查明显不足。

 对于个人借款人的财务状况、 还款能力及意愿在贷后没能进行详细的跟踪检查, 贷款户每月 付息不及时; 对于企业贷后实地考察其资产及实际经营情况不彻底。

  (三)

 不规范经营风险         我支行严格按照总行绩效考核办法对员工进行考量, 不加硬性指标, 严格按照总行绩效标准进行奖励。

 同时, 及时公示收费标准并严

  格按照公示项目进行收费, 没有发生不合理收费、 超出公示范围收费等收费乱现象。

  (四)

 员工行为风险         我支行通过自查方式, 确定我支行员工未有参与民间高利贷、 违规融资、 充当“掮客” 等行为; 未从事高风险投资与兼职活动; 不存在不正当交易等行为。

  三、 风险分析 1、 开立对公账户时, 受理审核与操作应分离, 一人审核与操作往往对该申请资料的真实性、 合法性与完整性审核不到位, 不及时发现,造成开户管理不符合人行规定, 给日后企事业单位办理业务造成不便。

 对账不及时发现银企账户余额不一致的可能性, 造成不良影响。

  2、 贷后管理不到位易产生不良贷款隐患。

  四、 处置方案 1、 我支行行领导指定对公账户开立的审核人与操作员, 实行核实与操作分离制度。

 建立开户单位客户身份及联系方式登记制度、 及时通知企事业单位会计人员对账。

  2、 建议建立统一的贷后管理平台, 统一培训贷后检查的内容及入手点, 以防止不良贷款的形成。

  通过此次活动, 增强了我支行全体员工的合规意识和责任感, 有力地促进了全员按制度办事、 依规程操作的自觉性, 积极主动地参与这次排查活动, 在排查中发现问题, 总结经验, 为以后的工作打下了坚实的基础。

  

篇三:银行案件风险排查自查报告

风险排查情况的报告 根据市行关于开展风险排查活动的通知要求,我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动,制定方案、组织力量从 1 月 20 日开始,对公司业务进行了全面排查,现将排查情况报告如下。

 一、公司业务排查情况 (一)公司业务账户排查 我行公司业务部共开立对公账户户,其中基本存款账户户,专用账户户,临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则,会计主管按月检查往来对账、银企对账情况,对未达账进行跟踪核对。

 在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题,注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

 银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批,检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应

 收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时,在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起 2 个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户,通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项,存款人要求支取原账户款项时,提供了合法拥有账户支配权的证明文件,并经过有关负责人审核后列支。

 银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整,不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户,要求客户提供印鉴卡丢失证明,防范账户风险。

 (二)大额资金支付管理情况排查 大额资金支付管理。设立了相应的岗位,分工明确,职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定,不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求,不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付,有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

 大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户,或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;

 建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;针对现金活期存款存入超过 20 万元及现金活期存款支取超过 5 万元的用户,以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作,基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

 (三)重要空白凭证管理情况排查 重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账,重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的,凭证管库员作入库处理。

 重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时,出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证,填制记账凭证经有权人审批后,交凭证管库员办理出库手续; 重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时,填制“领用凭证”,并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易,录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。

 二、公司业务排查活动的收效 (一)帐户管理方面。账户的管理,对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账,重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因

 办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,开户资料要素是否齐全,是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付,该账户是否只办理现金缴存,不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过 2 年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户,是否与开户银行核对银行结算账户存款余额,是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,是否出具相关证明,是否按规定对开户资料进行审查,致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核,对发生额明细和余额是否进行逐项核对。

 (二)大额交易支付交易方面。

 大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度,大额资金支付管理是否得到有效控制,短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出,资金收付频率及金额与企业经营规模是否明

 显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符,企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付,长期闲置的账户是否原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零,逃避大额支付交易监测。

 (三)重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人保管,贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿,同时记录号码。每日营业终了,经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。

 通过此次活动,增强了公司业务部人员的法规意识和责任感,有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性,积极主动地参与这次排查活动,在排查中发现问题,总结经验,为以后的工作打下了坚实的基础。篇二:案件风险排查工作的自查报告 关于案件风险排查工作自查报告

 xx 银监分局:

 按照 xx 银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求,我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下:

 一、加强组织领导。根据 xx 银监分局和总、分行案件风险排查工作要求,我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》,明确由财会信息部牵头,抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

 二、认真开展自查。本次共有 xx 人参加了案件风险排查,共核查开户企业 xx 户,查阅各类凭证、账簿 xx 本;查阅大额现金登记簿xx 本,查阅账户资料 xx 份。

 (一)内控制度执行情况。我行制定了 xx 制度、xx 制度、xx 制度、xx 制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求,安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统,加强了客户身份核查工作,加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度,进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

 (二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求,在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上,循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理,对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信

 息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新,与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致,确保了我行开立的账户合规合法,保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

 x 季度我行新增客户 x 户,变更账户信息 xx 户,撤销账户 x 户,在我行开户的企业总数为 xx 户,开立账户总户数为 xx 户,其中:基本户 xx 户、一般户 xx 户、临时户 xx 户、专用账户 xx 户,在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证,办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证,没有发现违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况,并由开户单位在对账回执上盖章确认,x 季度累计发出存、贷款对账单 xx 份,收回 xx 份,收回率达到了 100%。

 (三)大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查 xx 年 x 月x 日至 x 月 x 日发生的金额在 xx 万元(含)以上的大额存款汇划业务 xx 笔、金额 xx 万元,其中:汇入 xx 笔、金额 xx 万元,汇出业务xx 笔、金额 xx 万元。通过清理核查,未发现无相关凭证的大额收付存款,整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务;未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题,未发现他行汇入资金用途缺失问题。

 (四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求,各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收

 缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查,没有发现违规办理大额取现的问题。

 三、今后工作打算。

 (一)加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导,协调各个工作环节,做好反洗钱工作,严格落实大额和可疑交易登记、报告制度,对大额现金存取、转账业务进行联网核查,严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户,保管账户和交易记录资料。

 (二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度,进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识,消除麻痹大意思想,堵塞漏洞,从源头上遏制案件风险的发生。

 (三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度,切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

 (四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责,严格贷款资金的支付审批手续,建立监督信息反馈机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围,加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与

 联系,配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作,有效控制案件风险,确保资金安全。

 附件:案件排查情况统计表

 xxx 年 xx 月 xx 日篇三:案件风险隐患排查自查报告

 xx 分理处 2012 年 4 季度 案件风险排查自查报告 合行总部:

 按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件 风险自查。东川分理处成立了以主任 xxx 为组长,以主会计:xxx,信贷主管:xxx 为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将 2012 年4 季度自查情况汇报如下:

 一、

 柜员管理方面:

 1、 建立健全柜员岗位责任制,按规定分设等级权限。

 2、 确定主管柜员,主管柜员在权限内进行业务授权, 未将授权密码泄露给他人使用。

 3、 每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对,对发 生业务进行事后监督。

 4、 柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等, 都经主管柜员授权并及时登记。

 5、 严格执行在监控下办理柜员交接,存在交接代签名 现象,不存在柜员尾箱不交接现象。

 二、

 印章、重要空白凭证管理方面:

 1、

 业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理 规定进行操作。2、

 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定,并建 立登记簿进行逐份登记。

 3、

 印、证指定专人、分管分用,不存在重要空白凭证 或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

 三、

 查库制度方面:

 1、

 按规定对信用社进行查库、碰库。

 2、

 ...

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